为什么债券基金比股票基金收益率低,还要购买债券基金?

吃不胖de瘦子

发布于【基金综合】小组

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今天吃不胖de瘦子看到一个问题:“为什么债券基金比股票基金收益率低,还要购买债券基金?”


在吃不胖de瘦子看来,这个提问的本身就存在问题。债券型基金一定比股票型基金收益率低吗?显然不是。在股市大幅下跌的时候,股票型基金想要不亏损是很难的。以2018年为例,286只主动型股票基金平均收益率为-24.48%,竟然没有一只取得正收益。有50只基金的亏损幅度超过30%。老天爷不给饭吃,基金经理也是无可奈何。而同期债券型基金的平均收益率为4.16%,是所有基金类型中收益最高的品种。在2018年债券型基金的收益明显比股票型基金收益高得多。



当然,在行情好的时候,股票型基金肯定比债券型基金收益更高,赚得更多。以2019年为例,收益最高的权益类基金是广发双擎升级混合(005911),收益率高达121.64%,整整翻了一倍多。


这个提问人只是看到了股票型基金高收益的方面,并没有注意到它的高风险性。收益与风险是成正比的,如果行情不好,你也有可能出现大幅亏损。


因此,投资者需要在风险与收益之间寻求一种平衡。例如,我们可以采取基金组合的方式投资,避免满仓一只基金。我们可以根据自己的风险承受能力配置基金组合:如果风险承受能力弱,就多配置一些债券型基金,如果风险承受能力强,就可以多配置一些股票型基金。同时根据市场变化情况进行动态调整,在上升趋势中增加股票型基金配置比例,在下降趋势中增加债券型基金配置比例。



#理财你问我答#


景顺长城能源基建混合(260112) 广发中证基建工程指数C(005224) 信诚中证基建工程指数LOF(165525)


(发文所需,非推荐)


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相关基金小组


005224→广发中证基建工程指数型发起式证券投资基金C类


260112→景顺长城能源基建混合型证券投资基金


005911→广发双擎升级混合型证券投资基金


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